Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации

Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти предлагают обязать банки проверять налоговое резидентство своих клиентов, используя их геолокацию. Проект соответствующего постановления подготовлен в кабмине.

Определять местоположение пользователя можно при заходе в мобильный банк. В случае, если будут установлены признаки постоянного проживания клиента за рубежом, банк должен запросить у него подтверждение резидентства и передать эту информацию в ФНС.

«Известия» со ссылкой на проект постановления сообщают, что автором документа стал Минфин России. Планируется внести изменения в положение, которое регулирует действия кредитных организаций по установлению налогового резидентства их клиентов. Если клиент не предоставил запрашиваемую информацию, банк имеет право приостановить проведение операций, а также прекратить сотрудничество с ним.

Представители Минфина в беседе с журналистами отметили, что вопрос о внесении изменений будет решён по итогам обсуждения с ведомствами и представителями отрасли. Сам проект был создан, чтобы начать обсуждение этого предложения. По итогам дискуссии предложения могут быть изменены, или их признают нецелесообразными.

В соответствии с действующими правилами, банки должны запрашивать у клиента статус налогового резидента лишь при заключении договора. Подготовленный в правительстве проект подразумевает, что банки будут постоянно отслеживать местоположение клиентов. При выявлении признаков, что человек находится за рубежом длительное время, у него запросят документы о резидентстве. Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин пояснил, что пока неясно, как именно нужно будет подавать эту информацию в налоговые органы.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, в свою очередь, пояснил, что при наличии подозрений кредитная организация должна будет запросить сведения об активах клиента за границей, эта информация подлежит передаче в ФНС.

Банки уже отслеживают местонахождение клиентов, но для других целей: к примеру, это помогает в борьбе с мошенничеством. В случае принятия иницитативы проверка геолокации будет осуществляться уже с новыми целями.

Ложное нерезидентство

При определении геолокации клиента банка могут появиться сложности. Эта информация не всегда достоверна: владельцы смартфонов нередко используют прокси-серверы или VPN-сервисы для доступа к сайтам, поэтому геолокация при открытии приложения может отображаться некорректно. Ошибочное определение геолокации может возникать и в случае захода в приложение с корпоративных гаджетов, которые нередко используют единый IP-адрес.

Таким образом, данные геолокации не могут дать точного ответа на вопрос, является ли клиент налоговым резидентом другого государства. К примеру, он может всё время находиться в России, но пользоваться VPN. Кроме того, в мобильных устройствах есть опция отключения доступа к информации о местоположении. В таком случае банк не в праве ограничивать операции клиента с его денежными средствами.

В соответствии с положениями Налогового кодекса РФ, резидентами являются физлица, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Подтвердить налоговое резидентство можно с помощью следующих документов: копии паспорта с отметками погранконтроля о пересечении границы; миграционной карты, табеля учёта рабочего времени и других. На нерезидентство можно указать через декларацию 3-НДФЛ. Соответствующую информацию налоговые органы могут получить из справок, сведений о доходах и прочих документов. На нерезидентов распространяется другой налоговый режим.


Распечатать
11 июня 2025 Telegram назвал обвинения в сотрудничестве с российскими силовиками несоответствующими действительности
11 июня 2025 Черноморский флот без подводных зубов: обе боевые субмарины «Колпино» и «Великий Новгород» отправлены в ремонт
11 июня 2025 Вокруг продажи земель и техники компании семьи бывшего сенатора Олега Алексеева разгораются судебные разбирательства
11 июня 2025 Актёр Юрий Борисов заключил новый международный контракт после успеха фильма "Анора"
11 июня 2025 Жители Башкирии требуют открытости в проекте медного рудника компании «Салаватское»
11 июня 2025 Китайские маркетплейсы испытали новую ракетную логистику
11 июня 2025 В Чебоксарах в квартире женщины нашли склад украденных велосипедов
11 июня 2025 Чиновники нашли способ «исправить» шестигранную футбольную площадку в Балашихе
11 июня 2025 Как бывшие сотрудники силовых структур и чиновники захватили «Таврида.Арт» и занимаются хищением бюджета
11 июня 2025 Бывшие сотрудники Байдена согласились предоставить свидетельства о его когнитивном состоянии
11 июня 2025 Фридрих Мерц обвиняет Россию в военных преступлениях после нападения на Киев
11 июня 2025 В Северной Ирландии продолжаются беспорядки: протестующие сожгли автомобиль и ранили полицейских
11 июня 2025 В США предъявили обвинение российскому криптопредпринимателю в отмывании 500 миллионов долларов
11 июня 2025 Александр Овечкин был включен в базу данных «Миротворца» из-за нарушения украинских границ
11 июня 2025 В Лос-Анджелесе был введен комендантский час из-за протестов против миграционной политики Трампа
11 июня 2025 Суд в Новосибирске оправдал бывших полицейских по делу об убийстве школьницы
11 июня 2025 Белорусские больницы предоставляли приют бойцам Росгвардии после сражений в Украине
11 июня 2025 Глава Министерства здравоохранения США Роберт Кеннеди-младший уволил всех членов комитета по вакцинации
11 июня 2025 Гоша Куценко поделился, как ему удалось вжиться в роль «омерзительного» персонажа
11 июня 2025 Узбекистан требует прекратить несогласованные проверки своих граждан в России