Эти средства, конвертированные в доллары, были направлены предпринимателем своему контрагенту во Вьетнаме, но не достигли адресата и не вернулись обратно. Указанные международные банки участвовали в процессе перевода платежа, который «потерялся» из-за санкций, введенных властями США.
Юристы отмечают, что такая ситуация достаточно часто встречается. Вернуть деньги будет практически невозможно, даже если суд в Ростове примет решение о взыскании их с иностранных банков.
Арбитражный суд в Ростове начал разбирательство по иску индивидуального предпринимателя Светланы Картуновой к банку JPMorgan Chase Bank, N.A., банку HSBC Bank USA и «Альфа-банку» с требованием о взыскании с них солидарно 2,8 млн руб.
Как сообщается на сайте арбитража, в начале 2022 года Светлана Картунова, имевшая с «Альфа-банком» договор о расчетно-кассовом обслуживании, поручила кредитной организации приобрести доллары США на 2,8 млн руб. и перечислить их на счет контрагента предпринимателя во Вьетнаме (по данным «СПАРК-Интерфакс», ИП Светлана Картунова занимается розничной торговлей мебелью и прочими бытовыми изделиями).
Поскольку у «Альфа-банка» не было прямых отношений с банком получателя денег во Вьетнаме, российская кредитная организация перевела средства в банк JPMorgan Chase Bank, N.A., который, в свою очередь, сделал перевод в банк HSBC Bank USA для последующей передачи платежа контрагенту Светланы Картуновой.
Однако до вьетнамского получателя деньги так и не дошли. В ответ на запрос «Альфа-банка» из JPMorgan Chase Bank пришла квитанция с указанием «платеж возвращен», но реальный возврат средств до сих пор не исполнен.
Сначала Светлана Картунова попыталась взыскать «потерявшийся» платеж только с «Альфа-банка», обратившись в арбитраж с соответствующим заявлением. Кредитная организация свою вину в случившемся не признала, указав «на отсутствие прямой причинно-следственной связи между действиями банка и возникшими у истца убытками».
Кроме того, «Альфа-банк» сослался на форс-мажорные обстоятельства, связанные с включением его в список лиц, в отношении которых правительство США и ЕС ввели блокирующие санкции (движение средств по спорному платежу происходило в марте-апреле 2022 года).
Разбирательство по иску Светланы Картуновой к «Альфа-банку» продолжается до сих пор в московском арбитраже. Теперь же предприниматель рассчитывает привлечь к ответственности и иностранные банки-посредники, через которые проводился спорный платеж.
Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин в разговоре с «Ъ-Юг» предположил, что ростовский арбитраж взыщет платеж с JPMorgan Chase Bank, но реальных денег Светлана Картунова не получит.
«Альфа-банк» явно сумеет доказать, что отправил им деньги, и они не вернулись обратно. Взыскание с «Альфа-банка», с учетом обстоятельств, выглядит крайне маловероятным. Впрочем, также маловероятно, что данное решение о взыскании с JPMorgan Chase Bank будет исполнено. Причины, по которым зарубежный банк не совершил транзакцию в пользу российского (санкции), себя не исчерпали. Даже если у JPMorgan Chase Bank есть какие-то российские активы, не заблокированные на спецсчетах (на них обращение по исполнительным листам невозможно), то вероятность возврата чуть выше, но не более того», — говорит Дмитрий Клеточкин.
По словам эксперта, такая ситуация достаточно распространённая. «По многим транзакциям деньги зависли и теперь их очень сложно найти и получить обратно. Всем американским банкам-корреспондентам проще ничего не делать, нежели рисковать нарушить санкции США, так как это сулит им куда большие проблемы, чем иски из России», — говорит Дмитрий Клеточкин.
Банк JP Morgan Chase Bank, N.A. входит в структуру американского транснационального финансового конгломерата JPMorgan Chase & Co.
Банк HSBC Bank USA входит в британскую группу HSBC, основанную в Гонконге в 1865 году, ныне одну из крупнейших в Европе по размеру банковских активов.
